Россия предлагает изменения в системе трансграничных платежей

Опять напрягся вражеский Блумберг. Пишет, что Россия предлагает изменения в системе трансграничных платежей стран БРИКС, чтоб работать в обход существующей глобальной финсистемы.

На одном из мероприятий БРИКС в преддверии главного саммита, который скоро пройдет в Казани с участием лидеров стран, участниками дискуссии была показана презентация - доклад, в котором говорится, что расчеты с помощью токенов могут сохранить миллиарды. Стать альтернативой, позволяющей ЦБ стран БРИКС обеспечивать бесперебойные расчеты, которым не страшны санкции. Далее набор слов, что мультивалютная система должна ограждать ее участников от внешнего давления, что необходимо создание центров взаимной торговли сырьем: нефтью, газом, зерном и золотом.

Тут вспоминается старый анекдот про мышей, которым филин посоветовал стать ежиками, чтоб на них не нападали. А на вопрос мышей:

— Слушай, Филин. А как же нам стать ёжиками?
— Я стратег, а не тактик!

По сути же все еще летом было изложено в макрообзоре Росконгресса, какие есть варианты решения задачи, какие подводные камни, какие цели и задачи. А главное, почти все готово. Как бы начать, чтоб начать?

Концепция простая. Механизм трансграничных платежей будет базироваться на нескольких расчетных механизмах. Один из базовых вариантов - выпускаемые ЦБ цифровые финансовые активы (ЦФА), аналогичные по типу эмиссии и принципу обращения токены.

Работать механизм будет на базе наднациональной расчетной платформы BRICS Bridge. Платформа пригодна и для проведения платежей. Конкретно этот механизм предполагает не единую валюту БРИКС, а просто общее использование современных технологических решений.

Варианты обеспечения ЦФА разные. Базовый, но не единственный вариант - привязка их к стоимости национальных валют БРИКС. Второй вариант - пул сырьевых активов.

ЦФА - это виртуальные активы, но обладающие финансовой ценностью и работающие на блокчейне. Все сделки идут напрямую через смарт-контракты. ЦФА - это не крипта и не цифровые валюты ЦБ (Хотя это тоже хороший механизм, правда ЦБ чего-то выжидает… ну, кончено, у нас вагон времени). ЦФА имеет привязку к реальному активу или даже нескольким. Еще в июле 2022 в России была проведена первая инвестсделка с ЦФА. Одна из «дочек» Норникеля выпустила ЦФА, обеспеченный палладием. Владелец токена может получить за него стоимость этого металла.

Наш Минфин (отдадим должное) подготовил концепцию для расчетов в ЦФА на основе нацвалют с использованием Нового банка развития в качестве платформы для интеграции, конвертации и клиринга. Такой механизм позволит проводить расчеты друг с другом, без посредников из банковской системы. ЦФА могут использоваться также для фьючерсных операций и обеспечения будущих внешнеторговых сделок.

В целом, мы стоим на пороге финансовой революции. Можно без западного клиринга, бирж, swift, конкретно доллара… скажу больше, можно даже без банков (ну, чтоб не пугать их вторичными санкциями)…

Справедливо отметил Пауло Ногейра Батиста (экс-вице-президент Нового банка развития - институт БРИКС) на семинаре высокого уровня по совершенствованию валютно-финансовой системы стран БРИКС, что институты действующей мировой валютно-финансовой системы невозможно усовершенствовать путем реформ из-за позиции западных стран. Нужно создавать новую систему, которая работала бы параллельно с существующей, но независимо. 

График Минфина простой. В течение года выход на приемлемые для всех членов БРИКС решения платежно-расчётной сферы.

Через 5 лет - запуск интегрируемых инструментов финансового рынка (от страхования до кредитных рейтингов).

В целом, уже все есть, все работает, даже проходят сделки. А дальше как в анекдоте: осталось уговорить Ротшильда. Требуется по сути только выработка единых подходов к определению правовой природы цифровых активов и унифицирование регулирования.

И нет у нас еще одного - времени.

Алексей Бобровский.